Manipülatif kredi kullanımında hangi finansal suç oluşur?

Bankadan kredi alırken sahte veya yanıltıcı mali tablo sunmak TCK m.158’deki ‘Nitelikli dolandırıcılık’ suçu çerçevesinde değerlendirilebilir. Ayrıca 5411 sayılı Bankacılık Kanunu’ndaki ‘kredi bilgilerini yanıltıcı şekilde vermek’ de finansal suç boyutu taşır. Hileli bilanço vererek bankayı zarara uğratmak dolandırıcılık olarak cezalandırılabilir, 3 ila 10 yıl hapis cezası söz konusu olabilir. Banka zararı fiilen ortaya çıkmasa bile kredi riski bakımından yanıltma mevcuttur. Banka zararı veya geri ödememe durumunda durum daha ağır nitelik kazanır. Bazı hallerde sahtecilik suçu da eklenir. Bu tür manipülatif işlemler hem ceza davasına hem de sivil tazminat davalarına yol açar.