Şirketin yatırım vaadiyle topladığı parayı kumarda kullanması hangi suçtur?

Şirketin gerçekte yatırım yapma vaadiyle halktan para toplaması ‘izinsiz mevduat toplama veya tefecilik’ olarak değerlendirilir, 5411 sayılı Bankacılık Kanunu veya TCK m.241 çerçevesinde incelenebilir. Ayrıca söz konusu paranın kumar sitelerinde kullanılması, dolandırıcılık (TCK m.157-158) unsuru oluşmasına da yol açar; yatırımcılara yalan beyanla yüksek kâr vadi var. Toplanan paralar kumarda kaybediliyorsa şirket yönetimi, yatırımcıları kasten aldatmaktadır. Savcılık, şirket yöneticilerine nitelikli dolandırıcılıktan dava açabilir. Eğer bu işlem sistematik ve lisanssız fon toplama şeklindeyse ‘Banking Kanunu’na muhalefet’ suçu da gündeme gelir. Bu tür ‘yüksek kazanç’ vaatli sistemler genelde ponzi/saadet zinciri şeklindedir.