Обязательно ли делать перевод денег за недвижимость именно через турецкий банк?

Согласно требованиям законодательства о противодействии отмыванию денег через Управление по расследованию финансовых преступлений (MASAK), а также специальным правилам, введённым в последние годы именно для сделок с недвижимостью, полный или частичный расчёт наличными за недвижимость сверх определённой законодательно установленной суммы прямо запрещён — для сделок с недвижимостью в Турции с некоторого времени введено обязательное требование о проведении расчётов исключительно через банковский перевод для обеспечения полной прозрачности и отслеживаемости движения средств, и продавец, предлагающий провести расчёт частично наличными в обход этого требования, фактически предлагает вам нарушить действующее законодательство, что создаёт серьёзные риски именно для вас как для покупателя. Проведение расчёта наличными в нарушение установленных правил может впоследствии повлечь как административные санкции для обеих сторон сделки со стороны налоговых и финансовых регулирующих органов, так и создать существенные проблемы при последующей регистрации сделки в кадастровой службе, поскольку современная система регистрации сделок с недвижимостью в Турции требует подтверждения именно банковского перевода денежных средств между сторонами как обязательного условия для завершения регистрации перехода права собственности. Настоятельно рекомендую категорически отказаться от предложения продавца о расчёте наличными, объяснив ему, что это не просто формальность, а прямое требование действующего турецкого законодательства, и настоять на проведении всей суммы сделки исключительно через официальный банковский перевод, что защитит именно вас от потенциальных юридических последствий, а также обеспечит надлежащее документальное подтверждение уплаченной суммы, которое впоследствии может понадобиться и для налоговых целей, и в качестве доказательства при любых возможных спорах о сделке в будущем. Если продавец продолжает настаивать на схеме с наличным расчётом в обход установленных требований, это само по себе является тревожным сигналом относительно общей добросовестности контрагента, и рекомендую отнестись к этому обстоятельству серьёзно при принятии решения о продолжении сделки с этим конкретным продавцом.