Avukat-tr.com
Pek çok kişi kripto paraların anonim veya takma isimli (pseudonymous) olması nedeniyle suç gelirlerini aklamak için kullanılabileceğini öne sürüyor. Gerçekte bu ne kadar doğru, hangi düzenlemelerle önlenmeye çalışılır?
Kripto paralar, zincir analizi yapıldığında izlenebilir olmaları nedeniyle tamamen anonim değildir, ancak kullanıcının kimliğini gizlemede geleneksel bankacılığa göre daha az engel barındırabilir. Suçlular bazen ‘mixing’ servisleri veya ‘privacy coin’ türü varlıklarla takibini zorlaştırmaya çalışır. Yine de büyük borsalar ve cüzdan hizmet sağlayıcıları AML/KYC gerekliliklerine tabidir. MASAK gibi kurumlar, şüpheli işlemleri raporlatır, böylece kara para aklamayla mücadele yürütülür. Pek çok ülkede kripto para hizmet sağlayıcıları, müşteri kimlik doğrulaması yapmak ve yüksek hacimli işlemleri bildirmekle yükümlüdür. Dolayısıyla kripto paraların yasa dışı kullanım riski bulunsa da düzenleyici mekanizmalar geliştikçe bu risk azalır.