Suç gelirlerinin aklanmasıyla (Kara Para Aklama) ilgili bankanın sorumluluğu nedir?

5411 sayılı Bankacılık Kanunu, 5549 sayılı Suç Gelirlerinin Aklanmasının Önlenmesi Hakkında Kanun (MASAK Kanunu) gereği bankalar, şüpheli işlemleri izlemek, müşteriyi tanımak (KYC), olağandışı para hareketlerini MASAK’a raporlamak zorundadır. Aksi halde bankaya idari para cezası, yöneticilere cezai yaptırımlar uygulanabilir. Büyük tutarlı nakit yatırmalar, sistematik işlem aykırılıkları, off-shore transferler şüpheli işlem olarak bildirilmelidir. Bankanın ‘göz yumması’ halinde kara para aklama fiiline iştirak sayılabilir, ağır cezalara neden olur. Dolayısıyla bankalar risk yönetimi ve uyum departmanlarıyla bu yükümlülükleri ciddiye alır. Müşteri ise ek evrak istenmesinden rahatsız olabilir, ama bu yasal zorunluluklardan kaynaklanır.