Avukat-tr.com
Dünya genelinde kripto exchange’lere AML/KYC uygulama zorunluluğu getiriliyor. Bu hangi uluslararası normlara dayanıyor, Türkiye’de de borsalar müşterilerinden kimlik bilgileri almak zorunda mı?
Uluslararası normlar arasında Financial Action Task Force (FATF) tavsiyeleri, kripto varlık sağlayıcıların AML/CFT süreçlerine dahil edilmesini öngörür. Bu çerçevede kripto borsaları, müşteri hesap açılışında kimlik bilgilerini doğrulamak (KYC) ve şüpheli işlemleri raporlamak zorundadır. Türkiye’de de MASAK düzenlemeleriyle kripto hizmet sağlayıcıları yükümlü kılınmıştır. 2021 yılında çıkan yönetmeliklerle borsalar, 5549 sayılı Suç Gelirlerinin Aklanmasının Önlenmesi Hakkında Kanun kapsamına alınmıştır. Böylece kimlik doğrulaması, işlem takibi ve şüpheli işlem bildirimi yapmak zorunludur. Aksi halde idari para cezası ya da yaptırımlar gündeme gelir. Bu adımlar, kripto varlıkların suç amaçlı kullanımını azaltmayı hedefler.