Dijital ödemelerde sahte kimlik kullanımı hangi suçu oluşturur?

Dijital ödeme hesabı açarken başka kişinin kimlik bilgilerini veya sahte belgeleri kullanmak, TCK m.245 (banka veya kredi kartlarının kötüye kullanılması) veya m.158 (nitelikli dolandırıcılık) kapsamında değerlendirilebilir. Ayrıca kimlik bilgisi sahibinin rızası olmadan verileri ele geçirmek ve kullanmak kişisel verileri hukuka aykırı işleme suçu (TCK m.136) da olabilir. Dijital cüzdanlar finansal sistemin parçası sayıldığı için MASAK yükümlülükleri devrededir. Şüpheli işlem veya sahte kimlik, kuruluş tarafından fark edilirse hesap dondurulur ve savcılığa ihbar edilir. Bu fiil 3 ila 7 yıl arası hapisle cezalandırılabilir, maddi bir zarar oluşmuşsa daha da artabilir. Amaç, çalınan kimlikle finansal dolandırıcılık yapılmasını engellemektir.