Suçtan el konulan parayı bankada değerlendirmek hangi suça girer?

Uyuşturucu gelirinin bankaya yatırılması, kara para aklama sürecinin klasik örneklerinden biridir. Müşteri kara para aklama niyetiyle bankaya nakit yatırıyorsa TCK m.282 (aklama suçu) işliyor olabilir. Banka, bu işlemi şüpheli görmez ve bildirmezse (5549 sayılı Kanun gereği) MASAK yükümlülüğünü ihlal etmiş olur; hem idari para cezası hem de ağır vakalarda adli sorumluluk söz konusu olabilir. Banka personeli bu paranın kaynağının suç olduğunu biliyorsa aklama suçuna iştirak dahi edebilir. Dolayısıyla bankaların ‘müşterini tanı’ kuralına uygun hareket etmesi, şüpheli işlemleri MASAK’a raporlaması şarttır. Aksi halde finans kuruluşu da sorumluluk altına girebilir. El konulan para mahkeme kararıyla müsadere edilebilir.